Neue SAP Finanzmathematik (CA-FIM-FMA)

Zur Abbildung neuer Referenzzinsen im Zuge der IBOR-Reform (Interbank Offered Rates, IBORs) besteht zukünftig die Notwendigkeit, beim Übergang auf alternative risikofreie Overnight Sätze die neue Finanzmathematik der SAP zu nutzen.

Erfolgt die Umstellung auf die neue Finanzmathematik nur für Verträge mit einem betroffenen Referenzzins, so sind unterschiedliche Dialekte der SAP Finanzmathematik mit entsprechenden Auswirkungen im Unternehmen im Einsatz und erschweren somit die Übersichtlichkeit bzw. stellt die Anwender ggf. vor neue Herausforderungen. Somit kann es unter Umständen sinnvoller erscheinen, komplett auf die neue SAP Finanzmathematik umzusteigen. Der Umstieg auf die neue Finanzmathematik bringt nicht nur Projektarbeit mit sich, sondern kann auch sehr viele Vorteile – je nach Unternehmensbranche und Geschäftsfeld – mit sich bringen. Diese sind zwar nicht auf den ersten Blick ersichtlich, jedoch können wir Sie hier entsprechend beraten, so dass ggf. auch neue Geschäftsfelder bzw. eine bessere Ausgestaltung der bisheriger Finanzgeschäfte/Produkte möglich sind.

Es besteht die Notwendigkeit, alle bestehenden SAP Altverträge, die mit einem betroffenen Referenzzinssatz (z.B. LIBOR, EONIA) ausgestattet sind, in einen neuen Vertrag noch vor Ende 2021 zu überführen, d. h. bereits in den nächsten 10 Monaten umzustellen bzw. anzupassen. Das bedeutet, dass u. U. unter großem Zeitdruck ein entsprechendes Projekt auf den Weg gebracht werden muss. Es besteht natürlich auch die Möglichkeit, neue Referenzzinssätze (sogenannte Risk-free Rates RFRs) abzubilden. Mit der neuen FiMa ist somit z.B. der US $ Referenzzinssatz Secured Overnight Financing Rate (SOFR) in SAP abbildbar.

Was bedeutet das für die bisher angewendete SAP-Software?

Die neue SAP FIMA wurde bereits seit einem längeren Zeitraum von der SAP zur Verfügung gestellt, jedoch ist dies den meisten Anwendern nicht bewusst.

Die nun anstehenden Anforderungen an die neuen finanzmathematischen Berechnungsmethoden der Referenzzinsen erfordern das Umstellen auf die neue FIMA, da diese mit der alten FIMA nur bedingt gelöst werden können.

Auf unseren Testsystemen haben wir bereits nahezu die von Strike Consulting entwickelten Projektlösungen auf die neue FIMA umgestellt.

  • CLI (Leasing),
  • CFC (SAP Finanzmathematik),

Mit den hieraus gewonnenen Erkenntnissen konnten wir bereits weitere Szenarien der Umstellungsmöglichkeit erkennen und dies u.a. auch auf die SAP Standardmodule

  • Darlehen (FS-CML) und
  • Treasury (TRM)

übertragen.

Zur Umstellung der Finanzgeschäfte und dem damit einhergehenden organisatorischen Aufwand sind Alternativen zu den von SAP vorgelegten Lösungsszenarien bzw. den verfügbaren Instrumenten denkbar. Durch eine Kooperation mit einem hochqualifizierten SAP Finanzmathematiker haben wir dazu bereits erste Schritte eingeleitet und können bereits ein schonendes und effektives Verfahren für die Implementierung der neuen FiMa in Aussicht stellen.

Mit diesem Know-How konnten wir bereits unkompliziert neue Verfahrenstechniken der neuen SAP Finanzmathematik für diese nun anstehenden speziellen Anforderungen unserer Kunden entwickeln und u. a.  bisher komplexe Sachverhalte in einfache, verständliche Logiken umsetzen.

Wenn Sie Fragen oder weiteren Informationsbedarf zur neuen SAP Finanzmathematik der SAP haben, können Sie uns gerne kontaktieren. Wir stehen Ihnen mit Rat und Tat zur Verfügung.

Ihr Ansprechpartner:

Stephan Schneider
Geschäftsführer

a

sschneider@strike-consulting.com

  +49 (0) 711 75 85 91 42