SAP Geldhandel

SAP Treasury- & Riskmanagement – Geldhandel
Neben der externen Anlage liquider Mittel oder der Finanzierung Ihres Unternehmens am Geld- und Kapitalmarkt können auch interne Geschäfte im Unternehmensverbund zur Finanzierung der Tochtergesellschaften abgewickelt werden. Um die Erfassung interner Geschäfte effizient zu gestalten, können diese „intelligent“ gespiegelt werden, d.h. die Anlage der Muttergesellschaft bei der Tochtergesellschaft im ersten Geschäft wird bei Bedarf direkt in ein zweites Geschäft Aufnahme der Tochtergesellschaft bei der finanzierenden Mutter gespiegelt.

 

Die Geldhandelsgeschäfte im SAP TR-TM-MM können in allen definierten Währungen angelegt werden und dabei unterschiedliche Zins- und Tilgungsmodalitäten wie Ratentilgungen, Annuitäten oder endfällige Tilgungen enthalten. Damit ist es auch möglich, komplexe Darlehen (wie externe Bankdarlehen) und variable Verzinsung anhand von Referenzzinsen systemseitig abzubilden.

 

Interne und externe Kreditlinien können über so genannte Fazilitäten abgebildet werden, wobei auch die Inanspruchnahme durch die zugeordneten Geschäfte (Ziehungen) realisiert sind. Dazu gibt es entsprechende Auswertungsmöglichkeiten zur Linienauslastung sowie die konditionsbasierte Berechnung von Bereitstellungsprovisionen oder -gebühren.

 

Über einen neuen Produkttyp können nun auch Kontokorrente mit Saldowechsel dargestellt und verzinst werden, dies kann unter anderem für die Abbildung von Salden aus dem Kontenclearing oder auch zur Abbildung von „Bar“sicherheiten in Form von Collaterals genutzt werden.

 

Wesentlicher Bestandteil ist auch die periodengerechte Zuordnung der Zinserträge/-aufwendungen sowie die jeweilige Bewertung der Forderungen und Verbindlichkeiten (Mark-to Market) im Rahmen der Monatsabschlussarbeiten. Um die geschäftspartnerspezifischen Risiken zu berücksichtigen, können Credit Value Adjustments über die Berücksichtigung entsprechender CVA/DVA-Faktoren berücksichtigt werden.

 

Der Kundennutzen besteht insgesamt aus einer erheblichen Transparenz- und Effizienzsteigerung interner und externer Anlage-/Finanzierungstätigkeit durch Unterstützung der Geschäftsprozesse von der Geschäftsanlage, der Abrechnung im Backoffice, der Erstellung von Händlerzetteln sowie der Anbindung an Bestätigungssysteme, der automatisierten Versorgung mit Marktdaten (Währungswechselkursen, Zinssätzen für die variable Verzinsung und die Diskontierung über währungsspezifische Zinsstrukturkurven unter Berücksichtigung von CVA-/DVA), der automatisierten Buchungen in die Finanzbuchhaltung und der Generierung der entsprechenden Zahlungsträger direkt aus dem SAP Treasury heraus.

 

Gerne zeigen wir Ihnen auf unserem HANA-basierten SAP TRM Kundendemosystem die Vorteile einer durchgängigen Prozessunterstützung auf.

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Geschäftsführer

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