SAP Geldhandel: Effizientes Treasury- & Risikomanagement
SAP Treasury- & Riskmanagement – Geldhandel
Neben der externen Anlage liquider Mittel oder der Finanzierung Ihres Unternehmens am Geld- und Kapitalmarkt können auch interne Geschäfte im Unternehmensverbund zur Finanzierung der Tochtergesellschaften abgewickelt werden. Um die Erfassung interner Geschäfte effizient zu gestalten, können diese „intelligent“ gespiegelt werden. Das bedeutet, dass die Anlage der Muttergesellschaft bei der Tochtergesellschaft im ersten Geschäft bei Bedarf direkt in ein zweites Geschäft, der Aufnahme der Tochtergesellschaft bei der finanzierenden Mutter, gespiegelt wird.
Geldhandelsgeschäfte im SAP TR-TM-MM
Die Geldhandelsgeschäfte im SAP TR-TM-MM können in allen definierten Währungen angelegt werden und dabei unterschiedliche Zins- und Tilgungsmodalitäten wie Ratentilgungen, Annuitäten oder endfällige Tilgungen enthalten. Damit ist es möglich, komplexe Darlehen (wie externe Bankdarlehen) und variable Verzinsung anhand von Referenzzinsen systemseitig abzubilden.
Kreditlinien und Fazilitäten
Interne und externe Kreditlinien können über sogenannte Fazilitäten abgebildet werden, wobei auch die Inanspruchnahme durch die zugeordneten Geschäfte (Ziehungen) realisiert ist. Dazu gibt es entsprechende Auswertungsmöglichkeiten zur Linienauslastung sowie die konditionsbasierte Berechnung von Bereitstellungsprovisionen oder -gebühren.
Kontokorrente und Collaterals
Über einen neuen Produkttyp können nun auch Kontokorrente mit Saldowechsel dargestellt und verzinst werden. Dies kann unter anderem für die Abbildung von Salden aus dem Kontenclearing oder zur Abbildung von „Barsicherheiten“ in Form von Collaterals genutzt werden.
Zusatzentwicklung: Verwaltung von Covenants am Geschäft
Durch eine Zusatzenwicklung sind wir in der Lage, Ihnen die Verwaltung von financial und non-financial Covenants direkt am Vertrag zu ermöglichen und deren Einhaltung regelmäßig zu überwachen. Ein übersichtliches Reporting sowie automatisch per Email verschickte Reminder runden die Funktionalität ab.
Periodengerechte Zuordnung und Bewertung
Ein wesentlicher Bestandteil ist auch die periodengerechte Zuordnung der Zinserträge/-aufwendungen sowie die jeweilige Bewertung der Forderungen und Verbindlichkeiten (Mark-to-Market) im Rahmen der Monatsabschlussarbeiten. Um die geschäftspartnerspezifischen Risiken zu berücksichtigen, können Credit Value Adjustments (CVA) über entsprechende CVA/DVA-Faktoren berücksichtigt werden.
Kundennutzen von SAP Treasury
Der Kundennutzen besteht aus einer erheblichen Transparenz- und Effizienzsteigerung der internen und externen Anlage- und Finanzierungstätigkeit durch die Unterstützung der Geschäftsprozesse von der Geschäftsanlage, der Abrechnung im Backoffice, der Erstellung von Händlerzetteln sowie der Anbindung an Bestätigungssysteme. Zusätzlich werden automatisierte Marktdaten (Währungswechselkurse, Zinssätze für variable Verzinsung und die Diskontierung über währungsspezifische Zinsstrukturkurven unter Berücksichtigung von CVA-/DVA) integriert, die automatisierte Buchung in die Finanzbuchhaltung und die Generierung der entsprechenden Zahlungsträger direkt aus SAP Treasury heraus ermöglicht.
Kundendemosystem auf HANA-Basis
Gerne zeigen wir Ihnen auf unserem HANA-basierten SAP TRM Kundendemosystem die Vorteile einer durchgängigen Prozessunterstützung auf. Kontaktieren Sie uns für eine Demo oder weitere Informationen.
Ihr Ansprechpartner:
Ulrich Bauer
Geschäftsführer
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+49 (0) 711 75 85 91 43
